A medida que el año llega a su fin, hay una lista interminable de tareas por realizar. Entre las celebraciones de las fiestas, las actividades escolares, y los planes de viajes, también, es crucial realizar una revisión financiera de fin de año. ¿Están tus finanzas en orden? ¿Vas por buen camino para alcanzar tus metas de retiro? Al igual que alguien que hace listas y las revisa dos veces, ¡tú deberías hacer lo mismo! BPAS está aquí para ayudarte con nuestra Lista de Verificación Financiera de Fin de Año.
Revisa tus Metas Financieras y Evalúa tu Presupuesto
Muchas cosas pueden cambiar en un año, lo que puede requerir ajustes en tu estrategia financiera. Tómate un momento para revisar los elementos de tu presupuesto y determina si necesitas agregar, eliminar, o modificar algo. Si no estás seguro de por dónde empezar, acompáñenos en el seminario virtual de las “21 Maneras de Recortar tu Presupuesto” para establecer tus objetivos financieros para el próximo año.
Maximiza tu Cuenta de Ahorros para la Salud (HSA)
Una Cuenta de Ahorros para la Salud (HSA) ofrece una triple ventaja fiscal con un límite anual de contribución. Para aprovechar al máximo sus beneficios, contribuye lo más que puedas cada año. Para obtener más información, visita BPAS University y explora las Ventajas de las HSAs.
Gasta tus Fondos de la FSA
¡Asegúrate de usar todos los fondos de tu FSA a tiempo, ya que podrías perderlos! Si tu plan sigue un año calendario, asegúrate de agotar tu FSA antes del 31 de diciembre. Visita la FSA Store para productos y servicios elegibles.
Aumenta tu Aportación para el Retiro
Si esperas un aumento en el 2025, considera incrementar tus aportaciones al plan de retiro. ¿Estás acercandote hacia tus metas de retiro? Tómate un tiempo para completar o revisar la herramienta Marcador de Millas dentro de tu cuenta en BPAS University para confirmar que vas por buen camino para alcanzar tus Metas de Retiro.
Revisa tus Inversiones
Revisa y, si es necesario, realinea tu estrategia de inversión según tu tolerancia al riesgo, tus metas financieras, y el rendimiento general de tu cuenta. Un buen punto para empezar es el Cuestionario de Tolerancia al Riesgo disponible en BPAS University. También puedes considerar rebalancear tu cuenta para mantenerla alineada con tus metas a largo plazo.
Revisa tus Beneficiarios y la Información de tu Patrimonio
Asegúrate de que tus beneficiarios estén actualizados y que tus documentos, como testamento, testamento vital y poderes legales, sean precisos. Habla de estos planes con tus seres queridos, especialmente tu cónyuge, y asegúrate de que sepan dónde encontrar estos documentos y a quién contactar si es necesario.
Establece Nuevas Metas Financieras
Prepárate para un año exitoso. Al establecer metas financieras realistas, puedes tener una transición fluida al nuevo año mientras mejoras tu salud financiera y tu bienestar general.
Esperamos que esta lista de verificación te ayude a prepararte para un próspero año nuevo. Si tienes preguntas o necesitas apoyo, comunícate con el Asesor Financiero de tu plan. Si no sabes quién es tu asesor, no dudes en llamarnos al 1-866-401-5272.